¿Qué son los créditos fiscales para las personas y por qué son importantes?
Todo lo que necesita saber para maximizar su reembolso y reducir su obligación tributaria
Cuando se trata de reducir su factura de impuestos, créditos fiscales son una de las herramientas más poderosas disponibles. A diferencia de las deducciones, que reducen la cantidad de ingresos que se gravan,Los créditos fiscales reducen directamente la cantidad de impuestos que debe, dólar por dólar.
Eso significa un crédito de $1,000. reduce su factura de impuestos en $1,000, independientemente de su nivel de ingresos.
Los créditos fiscales pueden hacer una diferencia significativa durante la temporada de impuestos, especialmente para individuos y familias con niños, aquellos que incurren en gastos de educación, aquellos con ingresos más bajos o aquellos que ganan Mejoras de eficiencia energética en el hogar. Algunos créditos son incluso... reintegrable, lo que significa que podría recibir un reembolso incluso si no debe ningún impuesto.
En esta guía, desglosaremos:
- Los diferentes tipos de créditos fiscales para personas físicas están disponibles
- ¿Quién califica y cómo reclamarlos?
- Créditos reembolsables vs. no reembolsables
- Estrategias para Maximiza tu créditos y aumenta tu reembolso
Comencemos con los créditos fiscales que benefician al grupo más amplio de personas: créditos relacionados con la familia y las personas dependientes.
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Sección 1: Créditos fiscales para familias y dependientes para personas físicas
Ya sea que usted sea padre, tutor o alguien que cuida a un dependiente, existen varios créditos fiscales valiosos diseñados para aliviar la carga financiera de criar una familia.
Crédito Tributario por Hijos (CTC)
El Crédito tributario por hijos Es uno de los créditos fiscales más utilizados para familias con hijos dependientes.
¿Quién califica?
- Tienes una hijo dependiente menor de 17 añosal final del año fiscal
- El niño vivió contigo más de la mitad del año.
- El niño tiene una válido Número de seguro social
- Sus ingresos están por debajo de los umbrales de eliminación gradual
Beneficio 2025:
- Arriba a $2,000 por hijo calificado
- Arriba a $1,500 de esto puede ser reintegrable (a través del Crédito Tributario Adicional por Hijos)
- comienza a fase afuera en:
- $200,000 (declarantes individuales)
- $400,000 (casados que presentan declaración conjunta)
Consejo:Aunque no deba impuestos, aún puede recibir una parte del crédito como reembolso.
Crédito para otros dependientes (ODC)
Si usted mantiene a un dependiente que no es un niño calificado menor de 17 años—como un hijo mayor, un padre anciano o un familiar discapacitado—usted puede calificar para este crédito.
¿Quién califica?
- El dependiente no cumple los requisitos del CTC, pero:
- Es un pariente calificado(definido por las pautas del IRS)
- Tiene un TIN válido (pero no necesariamente un número de Seguro Social)
- Usted proporciona más del 50% de su apoyo
Beneficio 2025:
- Arriba a $500 por dependiente
- No reembolsable(puede reducir sus impuestos a cero, pero no resultar en un reembolso)
Crédito por cuidado de hijos y dependientes
Si pagaste por cuidado de niños o cuidado de dependientes Para que usted pueda trabajar (o buscar trabajo), este crédito puede ayudarle a compensar esos costos.
¿Quién califica?
- Usted pagó por atención para un niño menor de 13 años, a cónyuge, u otro dependiente incapaz de cuidarse a sí mismo
- Usted (y su cónyuge, si está casado) ingresos ganados
- El proveedor de atención no es su cónyuge, su hijo menor de 19 años o el padre del dependiente.
Beneficio 2025:
- Arriba a 35% de los gastos de atención calificados:
- Arriba a $3,000 en gastos para un dependiente
- Arriba a $6,000 para dos o más dependientes
- El crédito fases hasta el 20%para personas con ingresos más altos
Consejo profesional:Conserve la documentación y los recibos de las guarderías, los programas extraescolares e incluso los campamentos de verano.
Crédito por adopción
Si adoptó a un niño, es posible que pueda reclamar un crédito por el gastos de adopción calificados usted incurrió.
¿Quién califica?
- Usted pagó de su bolsillo los honorarios de adopción legal, los costos judiciales, los estudios del hogar y los viajes relacionados.
- La adopción es de una niño elegible(menor de 18 años o físicamente o mentalmente incapaz de cuidarse a sí mismo)
- El niño no es hijo biológico de su cónyuge (para adopciones por parte de padrastros, el crédito no se aplica)
Beneficio 2025:
- Arriba a $15,950por niño (ajustado anualmente por inflación)
- No reembolsable, pero puedes llevarlo adelante por hasta 5 años
Se aplican reglas especiales para la adopción de niños con necesidades especiales, en cuyo caso podrá reclamar el crédito completo independientemente de los gastos reales.
Tabla resumen: Créditos fiscales para familias y dependientes
| Crédito | Cantidad máxima | ¿Reintegrable? | Requisito clave |
| Crédito tributario por hijos | $2,000 por niño | Parcialmente | Hijo dependiente menor de 17 años |
| Crédito por otros dependientes | $500 por persona | No | Dependientes que no sean niños menores de 17 años |
| Cuidado de niños y dependientes | Hasta $2,100 | No | Care paid for child <13 or disabled adult |
| Crédito por adopción | $15,950/niño | No (transferencia) | Gastos relacionados con la adopción que califican |
Sección 2: Créditos fiscales para la educación de personas físicas
La educación superior es cara, pero el código tributario estadounidense ofrece valiosos créditos que pueden ayudar a reducir la carga financiera. Estos créditos están diseñados para compensar la matrícula y otros gastos relacionados con la educación.
Vamos a desglosar los dos créditos de educación primaria: el Crédito de oportunidad estadounidense y el Crédito por aprendizaje permanente.
Crédito Tributario por Oportunidad Estadounidense (AOTC)
El AOTC es uno de los créditos educativos más generosos, dirigido específicamente a los primeros cuatro años de la educación postsecundaria.
¿Quién califica?
- Usted (o su dependiente) es matriculado al menos medio tiempo en un programa de grado o credencial
- El estudiante tiene no completado cuatro años de la universidad al inicio del año fiscal
- Tú pagaste gastos de educación calificados(como matrícula, libros y materiales necesarios)
- Cumple con los límites de ingresos:
- La eliminación gradual comienza en $80,000(soltero) y $160,000 (casado que presenta declaración conjunta)
- El crédito se elimina por completo en $90,000y $180,000, respectivamente
Beneficio 2025:
- Arriba a $2,500 por estudiante elegible
- 100% de los primeros $2,000 en gastos calificados
- 25% de los próximos $2,000
- Reembolsable hasta $1,000— incluso si no debe impuestos
Consejo profesional:Debe presentar el formulario del IRS 8863 y tener la del estudiante Formulario 1098-T de su institución educativa.
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Crédito de aprendizaje permanente (LLC)
Este crédito es más flexible que el AOTC y se puede utilizar para cualquier nivel de educación — pregrado, posgrado o desarrollo profesional.
¿Quién califica?
- El estudiante está inscrito en cursos elegibles en una institución calificada
- El curso mejora o mantiene las habilidades relacionado con su trabajo actual o es parte de un programa de grado
- Hay no hay requisito mínimo de inscripción(incluso estudiantes a tiempo parcial o que cursen cursos puntuales son elegibles)
- Cumple con los requisitos de ingresos:
- La eliminación gradual comienza en $80,000(soltero) y $160,000 (casado que presenta declaración conjunta)
- Se elimina por completo en $90,000y $180,000
Beneficio 2025:
- Arriba a $2,000 por devolución(20% de hasta $10,000 en gastos calificados)
- No reembolsable— reduce su factura de impuestos, pero no generará un reembolso
Nota:No puedes reclamar el AOTC y LLC para el mismo estudiante en el mismo año: elija el que tenga el mayor beneficio.
¿Qué se considera “gastos de educación calificados”?
Para ambos créditos, los gastos elegibles generalmente incluyen:
- Matrícula
- Cuotas de inscripción obligatorias
- Libros, materiales y equipos necesarios (solo AOTC)
No incluido:
- Alojamiento y comida
- Seguro
- Transporte
- Tarifas de actividades extracurriculares
Cuadro resumen: Créditos fiscales para la educación de personas físicas
| Crédito | Cantidad máxima | ¿Reintegrable? | Limitaciones clave |
| Oportunidad estadounidense | $2,500/estudiante | Sí (hasta $1,000) | Sólo para los primeros 4 años de estudios postsecundarios |
| Aprendizaje permanente | $2,000/devolución | No | Sin límite de años; se aplican límites de ingresos. |
Consejos rápidos para maximizar los créditos educativos
- Presentar la solicitud con anticipación y verificar su 1098-T Información de la escuela.
- Hacer pagos de matrícula puntuales hasta el 31 de diciembre; incluso pagar por adelantado el semestre de primavera podría contar.
- Si está apoyando a un estudiante dependiente, tú(no el estudiante) debe reclamar el crédito.
- Coordinar créditos con distribuciones del plan 529— no haga una “duplicación” utilizando los mismos gastos para ambos.
Sección 3: Créditos fiscales basados en el trabajo y los ingresos para personas físicas
Si obtiene ingresos de un trabajo o de un trabajo por cuenta propia, especialmente con ingresos modestos, el IRS ofrece varios créditos importantes que pueden aumentar su reembolso o reducir los impuestos que debe. Algunos de estos son incluso... totalmente reembolsable, lo que significa que puede recibir dinero de vuelta incluso si su obligación tributaria es cero.
Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo (EITC)
El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) es uno de los créditos fiscales más sustanciales para personas y familias trabajadoras con ingresos bajos a moderados. También es uno de los más subreclamado —millones de contribuyentes elegibles no lo reciben cada año.
¿Quién califica?
- Debes ganar ingresos del trabajo(salarios, trabajo por cuenta propia, etc.)
- Cumple con los umbrales de ingresos (ver tabla a continuación)
- Usted (y su cónyuge, si presentan una declaración conjunta) tienen una declaración válida Número de seguro social
- Eres un Ciudadano estadounidense o extranjero residente para todo el año
- No puede ser reclamado como dependiente por otro contribuyente
Beneficio 2025 (rangos aproximados):
| Dependientes | Crédito máximo | Ingreso máximo (soltero) | Ingreso máximo (MFJ) |
| 0 | $600 | $18,500 | $25,500 |
| 1 | $4,000 | $44,000 | $50,000 |
| 2 | $6,600 | $49,000 | $55,000 |
| 3+ | $7,400 | $53,000 | $59,000 |
Nota:Los límites de ingresos y los montos de crédito se ajustan anualmente.
¿Reintegrable?
Sí — Incluso si no debe ningún impuesto, puede recibir un reembolso completo.
Notas adicionales:
- Si tu estas sin hijos y menores de 25 años o mayores de 65, no es elegible a menos que se apliquen excepciones (como veteranos o estudiantes).
- El IRS puede reembolsos por retraso que incluyen el EITC hasta mediados de febrero para prevenir el fraude.
Crédito del ahorrador (crédito por contribuciones al ahorro para la jubilación)
Este crédito incentiva a los contribuyentes con ingresos bajos y moderados a ahorrar para la jubilación al recompensarlos con una crédito sobre las contribuciones a IRA, 401(k)s y planes similares.
¿Quién califica?
- Tienes 18 años o más
- No soy estudiante de tiempo completo
- No reclamado como dependiente en la declaración de otra persona
- Usted contribuyó a una plan de jubilación calificado
- Sus ingresos están dentro de los límites (ver más abajo)
Beneficio 2025:
- Arriba a 50% de tu aportación, con un crédito máximo de $1,000($2,000 si está casado y presenta una declaración conjunta)
| Estado civil | Ingreso bruto ajustado máximo para un crédito del 50 % |
| Soltero | $23,000 |
| Jefe de familia | $34,500 |
| Casado que presenta una declaración conjunta | $46,000 |
Ejemplo:Si aporta $2,000 a una IRA tradicional y califica para la tasa del 50%, puede recibir un crédito de $1,000.
¿Reintegrable?
No, esto es un No reembolsable Crédito. Reduce su factura de impuestos, pero no puede generar un reembolso por sí solo.
Tabla resumen: Créditos basados en el trabajo y los ingresos
| Crédito | Crédito máximo | ¿Reintegrable? | Requisito clave |
| Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) | Hasta $7,400 | Sí | Ingresos laborales bajos a moderados; los dependientes ayudan a maximizarlos |
| Crédito del ahorrador | $1,000 ($2,000 MFJ) | No | Contribuir a un plan de jubilación; se aplican límites de ingresos |
Consejos para maximizar los créditos laborales
- Presentar una declaración de impuestos Incluso si sus ingresos son bajos, muchos créditos (especialmente el EITC) requieren una declaración para poder solicitarlos.
- Contribuya temprano a su IRA o 401(k) para fijar el Crédito del Ahorrador.
- Utilice Free File del IRS o un preparador de impuestos de confianza para garantizar que no se pierdan créditos, especialmente si trabaja por cuenta propia o tiene ingresos irregulares.
Sección 4: Créditos fiscales para la atención médica y la eficiencia energética
Además de contribuir a tu bienestar y al planeta, ciertos programas gubernamentales te recompensan con créditos fiscales por tomar decisiones responsables, como contratar un seguro o cuidar el medio ambiente. Estos créditos pueden reducir significativamente tu factura fiscal o aumentar tu reembolso.
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Crédito fiscal para primas (PTC)
El Crédito fiscal para primas Ayuda a las personas y familias a costear sus gastos cobertura de seguro médico adquirida a través del Mercado de Seguros Médicos (Healthcare.gov o un intercambio estatal).
¿Quién califica?
- Usted (o su familia) adquirió un seguro a través de Mercado
- Sus ingresos están entre 100% y 400%del nivel federal de pobreza (FPL)
- Nota: En algunos años, este límite se levanta o se ajusta temporalmente.
- Tú no califican para Medicare, Medicaid, o cobertura asequible patrocinada por el empleador
- Usted presentó Formulario 8962con tu regreso
Beneficio 2025:
- Varía según los ingresos y el tamaño del hogar.
- El crédito cubre una parte de sus primas mensuales
- Puedes elegir entre:
- Recíbelo con antelación para reducir las primas mensuales, o
- Reclámalo cuando presentes tu declaración de impuestos
¿Reintegrable?
Sí — Si no se utilizó el crédito completo durante el año, puede reclamar el resto al momento de pagar impuestos.
Precaución:Si sus ingresos fueron subestimados en su solicitud de Marketplace, es posible que tenga que reembolsar una parte o la totalidad del crédito anticipado recibido.
Crédito de Energía Limpia Residencial (anteriormente Crédito de Propiedad Energéticamente Eficiente Residencial)
Este crédito recompensa a los propietarios que instalan sistemas de energía renovable como paneles solares, bombas de calor geotérmicas, y pequeñas turbinas eólicas.
¿Quién califica?
- Usted instaló equipos de energía renovable calificados en su residencia principal o secundaria en EE. UU.
- El sistema es propiedad tuya(no arrendado)
- La instalación se completó durante el año fiscal.
Beneficio 2025:
- 30% del coste de sistemas calificados, incluyendo:
- Paneles solares y calentadores de agua solares
- turbinas eólicas
- Sistemas geotérmicos
- Sistemas de almacenamiento de baterías (con al menos 3 kWh de capacidad)
- No hay límite en el monto del crédito
¿Reintegrable?
No, esto es un No reembolsable crédito: puede reducir sus impuestos a cero, pero no activará un reembolso.
Consejo profesional: Puede trasladar importes no utilizados a futuros años fiscales.
Crédito para mejoras de eficiencia energética en el hogar (anteriormente Crédito para propiedades energéticas no comerciales)
Este crédito cubre una amplia gama de actualizaciones de eficiencia energética, incluyendo aislamiento, ventanas, puertas y sistemas HVAC.
¿Quién califica?
- Usted instaló mejoras energéticas calificadas en una casa estadounidense de su propiedad y en la que vive
- Las mejoras cumplen con especificaciones estándares de eficiencia energética(según lo establecido por el IRS y ENERGY STAR)
Beneficio 2025:
- Arriba a $1,200 anuales, incluido:
- $250 por puerta exterior (hasta un total de $500)
- $600 por ventanas y tragaluces
- $600 para aire acondicionado central, hornos o calentadores de agua energéticamente eficientes
- $150 para auditorías energéticas del hogar
¿Reintegrable?
No, pero el crédito se reinicia anualmente, para que puedas reclamarlo nuevamente el próximo año para obtener nuevas actualizaciones.
Consejo:Guarde siempre los recibos, las certificaciones del fabricante y las etiquetas ENERGY STAR para respaldar su reclamo.
Crédito para vehículos limpios (crédito fiscal para vehículos eléctricos)
Si usted compró un nuevo vehículo eléctrico o híbrido enchufable, usted puede calificar para este crédito, actualizado y ampliado bajo la Ley de Reducción de la Inflación.
¿Quién califica?
- Compraste un nuevo EV o Vehículo híbrido enchufable (PHEV) Para uso personal (no para reventa)
- El vehículo cumple ensamblaje final en América del Norte y reglas de abastecimiento de baterías
- Sus ingresos están por debajo del límite:
- $150,000(soltero)
- $225,000(cabeza de familia)
- $300,000(casado que presenta declaración conjunta)
- Se aplican límites de precio del vehículo:
- $55,000 para autos
- $80,000 para SUV, furgonetas y camiones
Beneficio 2025:
- Arriba a $7,500 por vehículo calificado
- $3,750 según el origen de la batería
- $3,750 basado en el ensamblaje de la batería
- Tal vez aplicado como punto de venta descuento en el concesionario
¿Reintegrable?
No, pero desde 2024, los compradores elegibles pueden optar por transferir el crédito al concesionario y recibir un descuento instantáneo, funcionando efectivamente como un reembolso.
Nota:Uno aparte Crédito de $4,000 para vehículos eléctricos usados Puede aplicarse a vehículos eléctricos ya utilizados.
Tabla resumen: Créditos de salud y energía
| Crédito | Crédito máximo | ¿Reintegrable? | Detalles clave |
| Crédito fiscal para primas | Varía | Sí | Ayuda a pagar las primas de seguros del Mercado |
| Energía limpia residencial | 30% del coste | No | Energía solar, eólica, geotérmica y baterías (sin límite en dólares) |
| Crédito para mejoras del hogar | $1,200/año | No | Actualizaciones de ventanas, puertas y HVAC |
| Crédito para vehículos limpios | $7,500 (nuevo), $4,000 (usado) | No (pero puede reducir el precio de compra) | Se aplican límites de ingresos, precios y vehículos eléctricos. |
Sección 5: Propiedad de vivienda y créditos fiscales especializados para personas físicas
Ser propietario de una vivienda, adoptar un hijo o afrontar una discapacidad o un desastre puede conllevar necesidades financieras complejas. Afortunadamente, el IRS ofrece créditos fiscales específicos para ayudar a las personas a aliviar la carga en estas situaciones.
Programa de Certificado de Crédito Hipotecario (MCC)
El Certificado de Crédito Hipotecario es un programa federal administrado en el nivel estatal o local para ayudar compradores de vivienda por primera vez.
¿Quién califica?
- Eres un comprador de vivienda por primera vez(o no han sido propietarios de una vivienda en los últimos 3 años)
- Cumples con los requisitos de tu estado límites de ingresos y precio de compra
- Recibiste un MCC certificado de una agencia de financiación de vivienda participante
Beneficio 2025:
- El crédito es igual a hasta un 20–50%de los intereses hipotecarios anuales pagados (máximo de $2,000/año si es superior al 20%)
- Aún puede reclamar el resto de los intereses de su hipoteca como deducción detallada
¿Reintegrable?
No, es un No reembolsable crédito.
ConsejoNo todos los prestamistas participan en el programa MCC. Pregunte durante el proceso de solicitud de hipoteca si cumple los requisitos.
Créditos de socorro en caso de desastre
En áreas de desastre declaradas por el gobierno federal, los contribuyentes pueden calificar para desgravación fiscal especial.
¿Quién califica?
- Vive o trabaja en un área designada por FEMA como zona de desastre federal
- Sufrió pérdidas que no fueron reembolsadas por el seguro.
Beneficio 2025:
- Aunque a menudo se manejan como deducciones (por ejemplo, por pérdidas fortuitas), los créditos especiales o pena exenciones Puede emitirse a través de avisos del IRS en caso de desastres importantes.
Ejemplo:El IRS puede permitir retiros sin penalización de las cuentas de jubilación o proporcionar ingresos ganados mirada atrás Opciones para aumentar su EITC.
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Otros créditos especializados
A continuación se muestran algunos créditos de nicho más que podrían aplicarse:
| Crédito | Cantidad máxima | Uso de la clave |
| Crédito fiscal extranjero | Varía | Compensación de impuestos pagados a otro país |
| Motocicletas eléctricas enchufables y vehículos de pila de combustible | Hasta $7,500 | Como los vehículos eléctricos, pero para motocicletas o automóviles propulsados por hidrógeno. |
| Crédito para vivienda de bajos ingresos (para propietarios) | Varía | Para inversores que construyen o renuevan viviendas asequibles |
Tabla de resumen: Propiedad de la vivienda & Créditos Especializados
| Crédito | Crédito máximo | ¿Reintegrable? | Notas |
| MCC (Certificado de Crédito Hipotecario) | Hasta $2,000 | No | Emitido por autoridades de vivienda estatales/locales |
| Créditos de socorro en caso de desastre | Varía | A veces | Emitido durante desastres declarados a nivel federal |
Sección 6: Cómo reclamar y maximizar sus créditos fiscales para personas físicas
Los créditos fiscales pueden ahorrarle miles de dólares, pero solo si saber cómo reclamarlos correctamenteEsta sección le brinda las herramientas para maximizar su reembolso, minimizar errores costosos y cumplir con los requisitos del IRS.
- Utilice los formularios correctos del IRS
Cada crédito normalmente requiere un formulario o hoja de trabajo específica del IRS Para reclamar. Aquí tienes una referencia rápida de los más comunes:
| Crédito | Formulario del IRS requerido |
| Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo (EITC) | Anexo EIC |
| Crédito Tributario por Hijos (CTC) | Anexo 8812 |
| Crédito fiscal para primas (PTC) | Formulario 8962 |
| Crédito por adopción | Formulario 8839 |
| Crédito fiscal extranjero | Formulario 1116 |
| Crédito del ahorrador | No se requiere formulario separado (use el Formulario 1040) |
| Créditos educativos (AOC, LLC) | Formulario 8863 |
| Créditos de energía residencial | Formulario 5695 |
| Crédito para vehículos limpios | Formulario 8936 |
ConsejoLa mayoría del software de impuestos completará estos formularios automáticamente según sus respuestas.
-
Evite estos errores comunes
Cometer errores en su declaración puede reducir su crédito, retrasar su reembolso o incluso provocar sanciones del IRS.
Errores frecuentes:
- Números de Seguro Social erróneos(especialmente para dependientes)
- Sobreestimar los gastos(sin documentación)
- Reclamar dependientes incorrectamente(por ejemplo, hijos reclamados en la declaración de otra persona)
- No conciliar los créditos fiscales por primas anticipadas(¡El formulario 8962 es obligatorio!)
- Falta de eliminación gradual normas para créditos con ingresos limitados
Solución:Siempre verifique dos veces las instrucciones del IRS para cada crédito y mantenga registros completos de elegibilidad.
-
Maximice sus créditos estratégicamente
Algunos créditos son reintegrable (puede obtener un reembolso incluso si no debe impuestos), mientras que otros son No reembolsable (Solo reducen tu obligación tributaria). Aquí te explicamos cómo aprovecharlos al máximo:
Priorizar los créditos reembolsables:
- Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC)
- Crédito fiscal para primas
- Crédito tributario por hijos (porción reembolsable)
- Crédito de Oportunidad Americana (40% reembolsable)
Consejos de apilamiento:
- Combine el Crédito del ahorrador con contribuciones IRA para hacer crecer su jubilación y reducir sus impuestos.
- Gastos de educación en el tiempo maximizar el Crédito de Oportunidad Estadounidense(sólo primeros 4 años de licenciatura).
- Afirmar créditos energéticos durante varios años si su obligación tributaria es demasiado baja en un año (se aplica el traslado a ejercicios posteriores).
-
Seguimiento de documentos clave durante todo el año
La documentación adecuada es fundamental en caso de que el IRS solicite pruebas.
| Tipo de crédito | Guarde estos documentos |
| Créditos educativos | 1098-T, estados de cuenta de matrícula, recibos, Formulario 8863 |
| Crédito fiscal para vehículos eléctricos | Factura de venta, VIN, certificación del concesionario |
| Crédito tributario por hijos | Actas de nacimiento, acuerdos de custodia |
| Seguro de salud | 1095-A (Mercado), Formulario 8962 |
| Crédito por adopción | Documentos de adopción judicial, honorarios de agencia, recibos de viaje |
| Eficiencia energética | Recibos, certificación ENERGY STAR, información del instalador |
Consejo profesional:Si trabaja por cuenta propia o solicita muchos créditos, considere trabajar con un profesional en impuestos para evitar errores.
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Revisar anualmente y recalcular
Muchos créditos tienen reducciones graduales de ingresos, dependen de su estado civil o se restablecen anualmente (como los créditos de energía). Reevalúe cada año:
- ¿Han cambiado tus ingresos?
- ¿Califica usted para nuevos créditos (nuevo hijo, nuevo trabajo, nueva casa)?
- ¿Hay? nuevo IRS normas ¿Afectando a los créditos existentes?
Ejemplo: El Crédito para Vehículos Limpios cambió en 2024 para permitir transferencias en el punto de venta, un beneficio importante si actúa con anticipación.
Reflexiones finales: Créditos = Poder
Los créditos fiscales pueden Reduzca su factura de impuestos o aumente su reembolso, y a menudo recompensan cosas que benefician su futuro a largo plazo, como ahorrar para la jubilación, ir a la escuela, criar una familia o actualizar a energía limpia.
Incluso si crees que no estás calificado, comprobar dos veces cada añoLos créditos cambian con frecuencia y algunos no se reclaman simplemente porque los contribuyentes no saben que existen.
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